Faculté des sciences économiques et de gestion (FSEG)

MASTER Monnaie, banque, finance, assurance

Responsable de la mention : Sandrine Spaeter-Loehrer

Contenus et types d'enseignement

Le Master comprend trois parcours répartis en deux grands domaines :
Assurance et risques : parcours "Assurance et gestion des risques"
Banque : parcours "Conseiller clientèle professionnelle" et "Chargé d'affaires entreprises" (qui comporte une option spécialisée dans les clients des marchés de l'agriculture et de l'agro-alimentaire), ces deuxparcours reposant sur un M1 commun "Chargé de clientèle Banque-Finance".

Les informations détaillées figurent au niveau de la présentation des différents parcours de la mention.

Connaissances scientifiques à acquérir

Les parcours de cette mention ont en commun l’acquisition de connaissances scientifiques en finance d’entreprise, finance de marché, assurance, droit des contrats.

Compétences à acquérir

Les compétences sont détaillées dans la description des différents parcours.
  • Langue du parcours :Français
  • ECTS :120
  • Volume horaire TPTDCICM
  • Formation initiale
    Formation continue
  • Apprentissage
    Contrat de professionnalisation
  • Stage : durée (en semaines):24

Objectifs du programme

La gestion et la maîtrise des risques constituent aujourd’hui un élément central des politiques de management des entreprises. Elle est également au centre des réflexions menées par les organismes de gestion des services (agences de l’eau, collectivités locales,...).
Ce parcours de master vise à donner aux étudiants une solide formation dans le domaine de l’évaluation et de l’analyse économique des risques, de leur prévention et de leur assurance. Ils sont ainsi capables de proposer des solutions de prise en charge et d’assurance des risques de l’entreprise en fonction notamment du contexte économique et juridique dans lequel s’inscrivent ses activités. Leur expertise est de plus en plus incontournable dans le domaine de l’ingénierie des risques environnementaux, de l’innovation et des risques émergents. Elle l’est également au regard de la complexité grandissante des choix en matière de politiques publiques, du fait même de l’existence de risques nouveaux. Elle doit accompagner et contribuer à l’orientation des activités de l’entrepreneur ou du décideur public (ministère, agence régionale,...) et relève ainsi pleinement de l’aide à la décision des organisations publiques et privées. Elle concerne autant l’entreprise d’assurances que les entreprises non financières.
La formation est proposée avec l'appui de Alearisque (Pôle Rhénan de Gestion du Risque et de l’Assurance).
Il est possible de réaliser le M2 en alternance (contrat de professionnalisation).

Compétences à acquérir

Les objectifs de cette formation sont d’acquérir des connaissances et des compétences spécifiques à la gestion des risques afin :
  • d’appréhender l’environnement économique et juridique dans lequel s’inscrit la gestion des risques au sein de l’entreprise.
  • d’appréhender la problématique de l’assurance, de la réassurance et de la mutualisation des risques.
  • de piloter la construction d’une cartographie des risques, d’analyser leur caractère transférable, ou non, au marché de l’assurance.
  • de piloter la mise en place d’un Plan de Continuité d’Activité (PCA) ou de Reprise d’Activité (PRA).
  • de s’approprier la question de l’évaluation des risques de portefeuilles financiers.

Contact(s)

Sandrine Spaeter-Loehrer

Mathieu Lefebvre

  • Langue du parcours :Français
  • ECTS :120
  • Volume horaire TPTDCICM
  • Formation initiale
    Formation continue
  • Apprentissage
    Contrat de professionnalisation

Objectifs du programme

Cette formation prépare aux métiers de chargés d’affaires entreprises en banque qui assurent la relation avec un portefeuille de clientèle composé d’entreprises industrielles et commerciales ou d’institutionnels. Très présent sur le terrain auprès de ses clients et de ses prospects, le chargé d’affaires écoute et anticipe leurs besoins, structure l’offre commerciale. Il négocie les conditions de mise en place des solutions proposées et met en œuvre les décisions prises en matière de risques. Le chargé d’affaires analyse la situation économique et financière des entreprises, il est le garant de la maîtrise du risque et de la rentabilité de la relation avec la clientèle pour son établissement bancaire.
En Master 2, une option permet de préparer les étudiants aux métiers de chargés d'affaires pour les entreprises du secteur agricole et de l'agro-alimentaire, dont les missions consistent à développer un portefeuille de clientèle, à accompagner leurs clients en leur proposant des mesures adaptées à leurs situtations, tout en gérant le risque de clientèle pour leur établissement.
Le socle commun en M1 Chargé de clientèle Banque-Finance prépare aux métiers de chargés de clientèle. la formation est tournée vers la prise en charge des problématiques bancaires et financières de l’entrepreneur, du particulier et de l’entreprise. Les apprenants doivent être autonomes dans la gestion d’un portefeuille de clientèle particulière.

Construite en étroite collaboration avec les banques, la formation est organisée en collaboration avec le CFPB et s'appuie sur un référentiel métier répertoriant l'ensemble des composantes du métier de chargé d'affaires entreprises.
Elle est exclusivement en alternance (apprentissage ou contrat de professionnalisation).

Compétences à acquérir

En M1, les étudiants développent des compétences dans le domaine de la finance de marché, de la finance d’entreprise, du droit, de la fiscalité, de la comptabilité ainsi qu’une bonne connaissance du marché du particulier, nécessaire à la poursuite en Master 2 pour suivre l’étude du marché des professionnels. Des enseignements d’anglais économique et financier et d’informatique sont également intégrés à la formation. Des compétences commerciales sont aussi attendues : aptitude à travailler en équipe, à trouver les solutions répondant aux problèmes de la clientèle, à développer une relation de confiance avec les clients.
En M2, les étudiants développent des compétences dans le domaine de la gestion des risques, de l’analyse financière, du droit, de la fiscalité, de l’étude du marché des entreprises. Ils apprennent à être présents sur le terrain auprès de leurs clients et de leurs prospects, à développer une forte relation avec eux, à écouter et à anticiper leurs besoins et à y répondre avec des solutions adaptées tout en gérant le risque client.
 

Contact(s)

Abdelkader Matmour

  • Langue du parcours :Français
  • ECTS :120
  • Volume horaire TPTDCICM
  • Formation initiale
    Formation continue
  • Apprentissage
    Contrat de professionnalisation

Objectifs du programme

Cette formation vise à former des conseillers opérationnels de « clientèle professionnelle », ayant un fort potentiel d’évolution dans les métiers de la finance et de la banque de réseau et de permettre aux diplômés d’intégrer des postes d’encadrement à responsabilités dans les directions administratives et financières et dans le réseau bancaire.
Le socle commun en M1 Chargé de clientèle Banque-Finance prépare aux métiers de chargés de clientèle. la formation est tournée vers la prise en charge des problématiques bancaires et financières de l’entrepreneur, du particulier et de l’entreprise. Les apprenants doivent être autonomes dans la gestion d’un portefeuille de clientèle particulière.

Construite en étroite collaboration avec les banques, la formation est organisée en collaboration avec le CFPB et s'appuie sur un référentiel métier répertoriant l'ensemble des composantes du métier de conseiller clientèle professionnel.
Elle est exclusivement en alternance (apprentissage ou contrat de professionnalisation).
   

Compétences à acquérir

En M1, les étudiants développent des compétences dans le domaine de la finance de marché, de la finance d’entreprise, du droit, de la fiscalité, de la comptabilité ainsi qu’une bonne connaissance du marché du particulier, nécessaire à la poursuite en Master 2 pour suivre l’étude du marché des professionnels. Des enseignements d’anglais économique et financier et d’informatique sont également intégrés à la formation. Des compétences commerciales sont aussi attendues : aptitude à travailler en équipe, à trouver les solutions répondant aux problèmes de la clientèle, à développer une relation de confiance avec les clients.
En M2, cette spécialité permet d’acquérir l’ensemble des compétences, savoir-faire et techniques nécessaires à l’exercice de ce métier, dans les domaines du droit, de la finance, du marketing bancaire, ainsi que les outils opérationnels nécessaires.
Construite en étroite collaboration avec les banques, la formation s’appuie sur un référentiel métier répertoriant l’ensemble des composantes du métier de conseiller clientèle professionnelle.

Contact(s)

Abdelkader Matmour

Conditions d'admission

Assurance et risques :
Dossier : pour le M1 "Assurance et gestion des risques"
Dossier/entretien : pour l'entrée directe en M2 "Assurance et gestion des risques"
Examen du dossier basé sur la formation initiale suivie, les résultats, les expériences, le projet et la motivation de l’étudiant permettant entre autres d'évaluer la motivation et l'adéquation entre le projet de l'étudiant et la formation visée.

Banque :
Dossier/entretien : pour les M1 et l'entrée directe en M2 des parcours "Conseiller clientèle professionnelle" et "Chargé d'affaires entreprises"
Examen du dossier basé sur la formation initiale suivie, les résultats, les expériences, le projet et la motivation de l’étudiant permettant entre autres d'évaluer la motivation et l'adéquation entre le projet de l'étudiant et la formation visée.
Les dossiers seront examinés par l’université ainsi que par les établissements bancaires qui proposent les contrats en alternance.

Les conditions formelles d'admission (dossier de candidatures, procédures, dates…) sont précisées dans le menu "Candidatures" du site de la Faculté des sciences économiques et de gestion.

Publics visés

Voir les pré-requis dans la présentation des parcours.

Pré-requis obligatoires

pour le M1 : Licence en économie et/ou gestion ou diplôme équivalent
pour le M2 : Le M1 AGR ou équivalent

Pré-requis obligatoires

En M1 : Licence AES, Droit ou Economie-Gestion
En M2 : Master AES, Droit ou Economie-Gestion

Débouchés

Assurance et risques :
exemples de méteirs exercés : Risk manager junior, courtier d’assurances, expert, souscripteur assurances-réassurances, chargé d’études risques, chargé d'études actuarielles, chargé d'affaires entreprises, risk reporting analyst, DAF, responsable de site, consultant en actuariat, expert-risques pour des organismes publics (énergie renouvelable, habitat passif,...), conseil aux entreprises, rédacteur régleur en assurance de personnes, rédacteur et gestionnaire de contrats d'assurances, rédacteur et gestionnaire productin IARD, rédacteur sinistre prévoyance individuelle, analyste risques engagements, consultant en actuariat, enseignant-chercheur ou chercheur (parcours recherche du master), …
exemples d'entreprises ayant recruté : KPMG (Luxembourg), JP Morgan (Londres), Dexia Crédit Local (Paris), AGIPI (Schiltigheim), Airbus (Munich), Cabinet Erah (Strasbourg), AVIC Capital Co (Shangaï), Optimal Winter (Paris), ADEME/Region, ACM (Strasbourg), Effys Assurances (Creil)…

Banque :
Pour le parcours CAE :
Le chargé d’affaires entreprises peut évoluer vers les métiers de la banque de réseau (spécialiste en flux, commerce international, ingénierie financière, épargne salariale, management, gestion privée, agences, ...), ou bien vers les métiers de la banque de financement et d’investissement (financements structurés, export, fusions-acquisitions) ou encore vers des fonctions supports (audit, contrôle de gestion, marketing, ressources humaines). L'option Agri-Agro forme plus spécifiquement aux marchés de l'agroculture et de l'agro-alimentaire.

Pour le parcours CCpro :
  • Conseiller de clientèle de professionnels
  • Conseiller bancaire de chefs d’entreprises de petites entreprises tels que des artisans, commerçants, professions libérales
  • Cadre des réseaux bancaires en agence et dans les sièges centraux

Codes Rome

  • C1103 - Courtage en assurances
  • C1106 - Expertise risques en assurances
  • C1107 - Indemnisations en assurances
  • K2401 - Recherche en sciences de l'homme et de la société
  • M1205 - Direction administrative et financière

Codes Rome

  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
  • C1203 - Relation clients banque/finance
  • C1202 - Analyse de crédits et risques bancaires

Codes Rome

  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
  • C1203 - Relation clients banque/finance
  • C1202 - Analyse de crédits et risques bancaires

Structure et organisation pédagogiques

Assurance et risques :
Le M1 du parcours "Assurance et gestion des risques" comprend, pour chaque semestre, 4 blocs de cours (UE), deux mutualisés avec la mention « Analyse et Politique économique » (partie économie), un autre mutualisé avec la mention « Management et commerce international » (partie gestion), et un bloc spécifique comprenant des enseignements couvrant des éléments de gestion du risque, de principes juridiques et d’assurance.
Les cours en M2 sont entièrement spécifiques au parcours, certains sont toutefois mutualisés avec le DU « Risques et Assurance » lorsqu’il est ouvert 1 année sur 2 (en formation continue).

Banque :
Les deux parcours "Conseiller clientèle professionnelle" et "Chargé d'affaires entreprises" sont proposés en collaboration avec le CFPB (Centre de Formation de la Profession Bancaire) qui assure certains enseignements. Ils ont un M1 entièrement commun (qui sert aussi de M1 à un autre M2 proposé par la Faculté de droit : Ingéniérie juridique et fiscale du patrimoine). Les M2 sont distincts. Une option spécialisée dans les clients des marchés de l'agriculture et de l'agro-alimentaire est aussi proposée en M2 au sein du parcours "Chargé d'affaires entreprise".

Programme des enseignements

Assurance et gestion des risques

Chargé d'affaires entreprises

Conseiller en clientèle professionnelle

Contact

Faculté des Sciences Economiques et de Gestion

61 AVENUE DE LA FORET NOIRE
67085 STRASBOURG
0368852178

Fondation Université de Strasbourg
Investissements d'Avenir
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